Saltar al contenido principal

Derechos y garantías

Política pública de gestión de fondos de clientes

38. Privacidad y conservación

  • IBAN del cliente

    Finalidad
    Verificar destino
    Criterio
    Cifrado y acceso restringido
  • Sufijo del IBAN

    Finalidad
    Mostrar cuenta sin descifrar
    Criterio
    Solo cuatro caracteres
  • Aceptación y hash

    Finalidad
    Acreditar autorización
    Criterio
    Conservar versión y contexto necesario
  • Extracto o justificante

    Finalidad
    Probar movimiento
    Criterio
    Recortar operaciones ajenas y datos innecesarios
  • Libro de fondos

    Finalidad
    Rendición y auditoría
    Criterio
    Acceso financiero limitado y retención definida
  • Factura y liquidación

    Finalidad
    Cumplimiento fiscal y contractual
    Criterio
    Plazos legales y bloqueo cuando proceda
  • Evento de acceso

    Finalidad
    Seguridad
    Criterio
    No incluir IBAN completo ni contenido bancario

39. Roles y segregación

  • Gestor asignado

    Responsabilidad
    Preparar y contrastar datos del expediente
    Salvaguarda necesaria
    No ordenar pagos fuera de su facultad
  • Administración

    Responsabilidad
    Ejecutar decisiones contractuales y supervisar
    Salvaguarda necesaria
    No convertir acceso transversal en uso indiscriminado
  • Finanzas o contabilidad

    Responsabilidad
    Conciliar, facturar y registrar
    Salvaguarda necesaria
    Separación de acceso jurídico cuando no sea necesario
  • Aprobador de pago

    Responsabilidad
    Verificar saldo y beneficiario
    Salvaguarda necesaria
    Revisión independiente por riesgo o importe
  • Abogado responsable

    Responsabilidad
    Resolver encaje profesional y conflicto
    Salvaguarda necesaria
    No sustituir evidencia bancaria con criterio jurídico
  • Cliente

    Responsabilidad
    Recibir rendición y confirmar discrepancias
    Salvaguarda necesaria
    No soportar la ausencia de control interno

40. Información que puedes solicitar

  • Autorización

    Información relevante para el cliente
    Copia y alcance de la autorización aceptada
  • Cuenta designada

    Información relevante para el cliente
    Titular e instrucciones vigentes, confirmadas ante una discrepancia
  • Ingreso

    Información relevante para el cliente
    Justificante del importe efectivamente recibido
  • Honorarios y gastos

    Información relevante para el cliente
    Base de cálculo, conceptos autorizados e impuestos aplicables
  • Liquidación

    Información relevante para el cliente
    Desglose y saldo correspondiente al expediente
  • Transferencia

    Información relevante para el cliente
    Beneficiario, cantidad y justificante de ejecución cuando se haya realizado
  • Incidencias

    Información relevante para el cliente
    Explicación de diferencias, bloqueos o retrasos que afecten a tus fondos
  • Alcance del portal

    Información relevante para el cliente
    El seguimiento documental no sustituye la prueba bancaria ni ofrece un servicio general de transferencia automática

41. Derechos, consultas y reclamaciones

  • Saber si el dinero fue recibido por sinpleitos o pagado directamente.
  • Pedir fecha, importe, pagador y referencia del movimiento vinculado.
  • Recibir una cuenta detallada incluso al terminar la relación.
  • Obtener factura fiscal y liquidación cuando correspondan.
  • Conocer cada deducción y su autorización contractual.
  • Recibir el saldo no controvertido sin demora injustificada.
  • Solicitar corrección de IBAN o de una imputación errónea.
  • Reclamar mediante el expediente o Atención y reclamaciones.
  • Acudir a las vías colegiales, de consumo, administrativas o judiciales aplicables.

42. Incidentes, continuidad e historial

Ante fraude, pago duplicado, error de beneficiario o indisponibilidad, se debe proteger el dinero, conservar la evidencia y explicar al cliente el efecto material sobre su operación. Los detalles que permitan eludir controles no se publican.

Esta revisión aclara los documentos, pagos y límites del portal sin ampliar autorizaciones ni modificar las condiciones aceptadas. La información se revisará cuando cambie de forma relevante el tratamiento de fondos.

Documentos relacionados y fuentes