La TAE de MoneyMan pasa del 3.000 %, ¿eso es legal en España?

MoneyMan es una empresa legal, pero eso no convierte en válido cualquier precio. Detrás está ID Finance Spain, S.A.U., inscrita en el Registro Mercantil de Barcelona, y su propio contrato aclara que es un prestamista no regulado por el Banco de España: la vigilan las autoridades de consumo. En España no hay un tope fijo para el interés de estos préstamos. Lo que existe es la Ley de Usura, que anula el préstamo cuyo interés queda notablemente por encima del normal del dinero.

Mientras tanto, tu préstamo sigue en pie hasta que MoneyMan acepte una reclamación por usura, así que no lo abandones: págalo o pacta por escrito otra fecha, porque la demora del 1,30 % diario no se detiene por tener razón. Lo que sí puedes hacer ya es reunir tu contrato, el documento de información europea que te mandaron y los justificantes de cada pago. Reclamar con el préstamo abierto es posible, y lo que se consiga se descuenta de lo que debas.

Para medir si es usura, la referencia vigente es la sentencia 366/2026 del Tribunal Supremo, de 9 de marzo: para préstamos al consumo, considera notablemente superior al normal la TAE cuya distancia con el tipo medio fijado por el Banco de España para esa categoría supera los 6 puntos. Ese tipo medio anda alrededor del 7 %, y un 3.112,6 % queda a una distancia enorme. Si se anulara, deberías solo los 400 € recibidos. En sinpleitos preparamos esa reclamación con tu contrato y tus pagos.